Ceny OC 2019: niebezpieczny trend na rynku cen OC. Raport Punkta

Aktualizacja:
raport-2019

Ceny OC 2019 roku były stabilne - wynika z raportu rocznego mfind analizującego ceny polis sprzedanych przez porównywarkę. W ubiegłym roku kierowcy za obowiązkową polisę płacili średnio 664 zł. Niebezpieczny trend zaobserwowaliśmy jednak z końcem roku - średnie stawki OC nieznacznie rosły z miesiąca na miesiąc.

W ciągu 12 miesięcy roku przeciętne ceny OC 2019 spadły zaledwie o 3,2 proc. (porównując I kw. do IV kw.).  Interesująco wygląda rozkład cen w ujęciu miesięcznym. Mimo ogólnej stabilizacji, analiza średnich miesięcznych stawek za OC wskazuje, że od IV kw. 2019 roku mamy do czynienia z odwróceniem dotychczasowego trendu cenowego. Od października przeciętne stawki za obowiązkowe ubezpieczenie powoli rosną – na koniec grudnia różnica w przeciętnej stawce wyniosła 64 zł porównując do października 2019 roku.

Przyzwyczajeni do drastycznych wzrostów cen OC jakie miały miejsce jeszcze 3 lata temu, rok 2019 możemy z powodzeniem uznać za przychylny kierowcom. Na przestrzeni czterech kwartałów zanotowaliśmy minimalne wahania cen OC. W ostatecznym rozrachunku stawki lekko spadały spadały. Porównując ostatni kwartał do pierwszego – cena OC spadła o 22 złote.

Podsumowanie cen OC: najważniejsze liczby 2019 roku

  • najwięcej za obowiązkowe OC płacili kierowcy z województwa pomorskiego (745 zł), dolnośląskiego (725 zł) i mazowieckiego (717 zł); najmniej – mieszkańcy świętokrzyskiego (576 zł) oraz podkarpackiego (559 zł)
  • najwyższe składki przypadły mieszkańcom Wrocławia (859 zł) oraz Gdańska (830 zł) oraz Warszawy (805 zł); najniższe – mieszkańcom Rzeszowa (622 zł) oraz Katowic i Kielc (633 zł)
  • największy wzrost przeciętnych cen OC w skali roku dotyczy Lublina – o 6 proc.; największy spadek wystąpił w Gorzowie Wielkopolskim (21 proc) i Wrocławiu (11 proc). ; niemal niezmienne stawki  OC były Bydgoszczy i Rzeszowie
  • średnie OC dla miejscowości poniżej 100 tys. mieszkańców jest niższe o 54 zł niż średnia ogólnopolska i wynosi 610 zł
  • największe różnice w cenie pomiędzy dużym miastem a mniejszą miejscowością występuje w województwie łódzkim – 8 proc. i mazowieckim.- 7 proc.
  • 1200 zł wyniosła średnia cena OC dla młodych kierowców (do 25 roku życia), o 80 proc. więcej niż średnia ogólnopolska aż o 15,5 proc. w skali roku przeciętna cena OC dla młodych

– Szczegółowa analiza cen OC w 2019 jest bardzo ciekawa. Pod pozorem stabilizacji cen na relatywnie niskim poziomie, towarzystwa prowadziły jednak małą wojnę cenową w wybranych segmentach klienckich. Najmniejsze ruchy cenowe w dół – o 2,2 proc. dotyczyły portfela bezszkodowych kierowców, którzy stanowią większość ubezpieczonych (ok. 70 proc.). Natomiast kierowcom z 1 szkodą na koncie stawki spadły o 6 proc. (z 2 szkodami o 3  proc., z 3 – o 5,8 proc.). Jeszcze wyraźniej spadek cen dotyczył młodych kierowców – od początku roku w tym segmencie średnia składka poszła w dół o ponad 15 proc. Nadal oczywiście płacą oni za obowiązkowe ubezpieczenie prawie dwukrotnie więcej (o 80 proc.), niż przeciętny kierowca za obowiązkowe ubezpieczenie, to od początku roku w tym segmencie średnia cena spadła o ponad 15 proc. – mówi Sławomir Bilik, prezes Punkta.

W których miastach wojewódzkich OC było najdroższe?

Sytuacja na rynku komunikacyjnym jest stabilna również pod kątem województw z najdroższym OC. Niezmiennie od wielu miesięcy, najwięcej za obowiązkowe ubezpieczenie samochodu zapłacą mieszkańcy województwa pomorskiego (745 zł) oraz dolnośląskiego (725 zł). Powodów do zmartwień nie powinni mieć natomiast kierowcy z województwa podkarpackiego (559 zł) oraz świętokrzyskiego (576 zł).

Wrocław i Gdańsk, Gdańsk i Wrocław – mieszkańcy tych miast, każdego miesiąca mogli spodziewać się, że zostaną okrzyknięci kierowcami, którzy za OC płacą w Polsce najwięcej. Rok 2019 okazał się jednak nieco przychylniejszy gdańszczanom, którzy za OC płacili średnio 830 złote. W przypadku mieszkańców Wrocławia średnia składka wynosiła 29 zł więcej. Na najtańsze ubezpieczenie samochodu mogli liczyć z kolei mieszkańcy Rzeszowa (622 zł), Opola (623 zł) i Kielc (633 zł).

Ceny OC 2019: zmiana średnich stawek 

Mimo stabilności średnich cen OC na poziomie ogólnopolskim, większe różnice w stawkach mogliśmy zaobserwować w poszczególnych ośrodkach miejskich. Z porównania czterech kwartałów minionego roku wynika, że z największych wzrostem cen obowiązkowej polisy komunikacyjnej musieli zmierzyć się kierowcy Lublina – tam cena OC w porównaniu ostatniego kwartału do pierwszego wzrosła niemal o 6 proc. Z kolei największymi spadkami przeciętnej stawki za obowiązkowe ubezpieczenie samochodu mogli cieszyć się kierowcy z Gorzowa Wielkopolskiego – rekordowy spadek średniej ceny OC wyniósł 21 proc. Co ciekawe, drugim w kolejności miastem z najwyższym spadkiem średniej składki za obowiązkową polisę – o 11 proc. – jest Wrocław – Nieznaczące różnice zaobserwowaliśmy natomiast w Bydgoszczy i Rzeszowie. Z kolei mieszkańcy Lublina musieli pogodzić się z największą, bo prawie 6 proc. zwyżką średniej stawki za OC.

 

Miasto Średnia cena OC – Q1 Średnia cena OC – Q2 Średnia cena OC -Q3 Zmiana % ceny OC – Q1 do Q2 Zmiana % ceny OC – Q1 do Q3
Białystok 706 681 647 -3,5 -8,3
Bydgoszcz  736 780 756 +6 +2,7
Gorzów Wielkopolski  771 687 728 -10,9 -5,8
Katowice 711 658 696 -7,5 -2,1
Kielce 628 649 618 +3,8 -1,1
Kraków 740 720 698 -2,7 -5,7
Lublin 637 636 682 -0,2 +7
Łódź 755 747 733 -1 -3
Olsztyn 671 654 703 -2,5 +4,8
Opole 647 664 608 +2,7 -6
Poznań 778 765 716 -1,7 -8
Rzeszów 576 689 654 +20 +13
Szczecin 764 768 814 +0,5 +6,6
Warszawa 813 812 799 -0,1 -1,7
Wrocław 918 876 857 -4,6 -6,6

W 2019 wielu kierowców płaciło za polisy OC mniej niż w rok wcześniej, nie mówiąc już o latach 2015-2017, gdy stawki średnio rocznie rosły o kilkadziesiąt procent. Wygląda jednak na to, że trend spadkowy wyhamował. Po raz pierwszy od kilku lat ubezpieczyciele zebrali mniej składek za OC. Wzrosły za to wypłaty odszkodowań. Rośnie inflację i koszty operacyjne towarzystw. W najbliższym roku właściciele aut powinni się więc liczyć ze wzrostem stawek za obowiązkowe ubezpieczenie samochodu – mówi Bartłomiej Roszkowski, członek zarządu Punkta.

Kierowcy z dużych miast vs kierowcy z mniejszych miejscowości

Zgodnie z przewidywaniami – spore dysproporcje w średnich cenach OC  występują pomiędzy mieszkańcami największych aglomeracji a miejscowościami poniżej 100 tys. mieszkańców. Średnia cena OC w miastach poniżej 100 tys. wynosi 610 złotych, czyli o 54 zł mniej niż ogólnopolska.Taka tendencja jest wynikiem mniejszego natężenia ruchu, a co za tym idzie niższych statystyk szkodowych. Z podsumowania 2019 roku wynika, że największa różnica w cenie pomiędzy dużym miastem a mniejszą miejscowością występuje w województwie łódzkim. Mieszkańcy spoza Łodzi średnio za OC płacą o niemal 8 proc. mniej (610 zł) od przeciętnej stawki wojewódzkiej (661 zł). W Podobnie jest w województwie mazowieckim średnia cena polisy OC w mniejszych miejscowościach wynosi tam średnio 667 złote, przy ogólnej średniej wojewódzkiej 717 złotych (czyli 7 proc. różnicy). Z kolei  najmniejszy wpływ na składkę wojewódzką mają aglomeracje w opolskim, podkarpackim i warmińsko-mazurskim – niespełna 2 proc. różnica.

 

Województwo Średnia cena OC w województwie Średnia cena OC w miastach poniżej 100 tys. mieszkańców  Zmiana procentowa
Dolnośląskie  735 686 – 7,14
Kujawsko-pomorskie 668 623 – 7,22
Lubelskie 602 590 – 2,03
Lubuskie 658 639 – 2,97
Łódzkie 666 616 – 8,12
Małopolskie 630 600 – 5
Mazowieckie 723 673 – 7,43
Opolskie 582 570 – 2,11
Podkarpackie  557 545 – 2,2
Podlaskie 633 605 – 4,63
Pomorskie 749 697 – 7,46
Śląskie 631 609 – 3,61
Świętokrzyskie 571 557 – 2,51
Warmińsko-mazurskie 644 632 – 1,9
Wielkopolskie 634 602 – 5,32
Zachodniopomorskie 704 672 – 4,76

Redaktor Punkta
 
Ekspert ds. ubezpieczeń 

Artykuł, który czytasz został napisany przez jednego z ekspertów multiagencji Punkta. Staramy się przekazać całą naszą wiedzę na temat polis oraz towarzystw ubezpieczeniowych, aby świat ubezpieczeń stał się dla Ciebie jasny i zrozumiały.  

guest
0 Komentarze
Inline Feedbacks
Wyświetl wszystkie komentarze

Najnowsze artykuły

2023.11.16  •  Samochód
Jak zarabiać na ubezpieczeniach OC nie będąc agentem ubezpieczeniowym?

Jeśli oferujesz usługi związane z motoryzacją i Twoimi klientami są kierowcy, program SKP jest właśnie dla Ciebie. Zostań partnerem Punkty. Przekazuj swoim klientom Kod Rabatowy na 100 zł przy zakupie OC/AC i zgarniaj prowizję.

Czytaj więcej
Najtańsze OC w 2023
2021.12.30
Najtańsze OC luty 2024 – ranking. Sprawdź prognozy i porównaj ceny OC w poprzednich miesiącach

Ceny obowiązkowego ubezpieczenia OC zmieniają się dynamicznie. Pamiętaj jednak, że porównując wysokość składki u różnych ubezpieczycieli, możesz oszczędzić nawet kilkaset złotych na polisie. Sprawdź ranking ubezpieczeń OC Punkty i sprawdź, gdzie można było kupić najtańsze ubezpieczenie OC i jakie są prognozy na kolejne miesiące. Pamiętaj, aby regularnie sprawdzać aktualizację naszego rankingu.

Czytaj więcej
2021.12.10  •  Samochód
Kary za brak OC w 2024 roku. Ile zapłacisz?

Uwaga kierowcy! Od 1 stycznia 2024 roku drastycznie wzrosły kary za brak obowiązkowego ubezpieczenia OC. Sprawdź, ile możesz zapłacić, jeśli nie dopełnisz tego obowiązku i nie ryzykuj. Ubezpieczenie OC to nie tylko obowiązek, ale też ochrona dla Ciebie i innych uczestników ruchu drogowego.

Czytaj więcej
2024.01.07
Ubezpieczenie domu i mieszkania – na jakie koszty się przygotować?

Ubezpieczenie nieruchomości to nie tylko ochrona przed zagrożeniami czy wydarzeniami losowymi, ale przede wszystkim poczucie bezpieczeństwa. Wiele osób zastanawia się, ile kosztuje polisa i jakie czynniki wpływają na jej cenę. Przyjrzymy się temu zagadnieniu i postaramy odpowiedzieć na pytanie „ile kosztuje ubezpieczenie domu/mieszkania?”.

Czytaj więcej
2024.01.07  •  Samochód
Ubezpieczenie samochodu powyżej 150 tysięcy – ile kosztuje i czy może stanowić koszt firmowy?

Wielu przedsiębiorców decyduje się na zakup auta o wartości powyżej 150 tys. złotych. W przypadku samochodu o tak wysokiej wartości, poza ubezpieczeniem OC, warto pomyśleć również o polisie AC. Jednak ubezpieczenie samochodu powyżej 150 tys. złotych może być przedmiotem pewnych ograniczeń podatkowych. Spra.wdź o czym pamiętać

Czytaj więcej
2024.01.07  •  Samochód
Normy emisji spalin dla samochodów osobowych

Normy emisji spalin są kluczowymi regulacjami, które określają dopuszczalne poziomy emisji zanieczyszczeń dla pojazdów samochodowych. W Europie obowiązują normy Euro, które mają na celu ograniczenie negatywnego wpływu transportu drogowego na środowisko i zdrowie publiczne.

Czytaj więcej

Najchętniej czytane

Najtańsze OC w 2023
2021.12.30
Najtańsze OC luty 2024 – ranking. Sprawdź prognozy i porównaj ceny OC w poprzednich miesiącach

Ceny obowiązkowego ubezpieczenia OC zmieniają się dynamicznie. Pamiętaj jednak, że porównując wysokość składki u różnych ubezpieczycieli, możesz oszczędzić nawet kilkaset złotych na polisie. Sprawdź ranking ubezpieczeń OC Punkty i sprawdź, gdzie można było kupić najtańsze ubezpieczenie OC i jakie są prognozy na kolejne miesiące. Pamiętaj, aby regularnie sprawdzać aktualizację naszego rankingu.

Czytaj więcej
2023.08.02  •  Samochód
Wysokie kary odstraszają przed rozmowami przez telefon w czasie jazdy

Rozmowy przez telefon to poważny problem na polskich drogach, który niejednokrotnie przyczynił się do niebezpiecznych sytuacji. Nie warto ryzykować również z tego powodu, że wykroczenie jest karane wysokim mandatem. Dowiedz się, co Ci grozi za rozmowę przez telefon w czasie jazdy.

Czytaj więcej
2023.08.02  •  Podróże
Czy za granicą trzeba mieć przy sobie prawo jazdy?

Na terytorium Polski nie musisz mieć przy sobie fizycznego dokumentu prawa jazdy. Obowiązek taki został zniesiony pod koniec 2020 roku. Czy takie same zasady obowiązują po przekroczeniu granicy? Dowiedz się, jakie konsekwencje wywołuje brak prawa jazdy przy kontroli za granicą.

Czytaj więcej